Notis Dasar Pertukaran Asing

1. Akaun Mata Wang

Asing (“FCA”)

2. Melabur dalam Aset Mata Wang Asing Patuh Syariah

Penyerahan Permohonan

Entiti atau individu Pemastautin mestilah memohon kelulusan daripada BNM sebelum melakukan transaksi selain daripada yang disebut di atas menerusi portal penyerahan dalam talian BNM.

3. Pinjaman Mata Wang Asing di Malaysia dan Luar Negara

Pinjaman oleh Pemastautin Individu, Pemilik Tunggal atau Perkongsian Am

Pinjaman oleh Pemastautin Individu, Pemilik Tunggal atau Perkongsian Am

Pinjaman oleh Entiti Pemastautin

Penyerahan Permohonan

Entiti atau individu Pemastautin mestilah memohon kelulusan daripada BNM sebelum melakukan transaksi selain daripada yang disebut di atas menerusi portal penyerahan dalam talian BNM.

1.     Membuka dan

menyelenggara akaun

a)     Bukan Pemastautin dibenarkan membuka dan menyelenggara:

i.     FCA dengan LOB secara individu atau secara bersama dengan

· Bukan Pemastautin yang lain; atau

· Individu Pemastautin

ii. Akaun Luaran, iaitu akaun dalam Ringgit yang dibuka dengan mana-mana Institusi Kewangan di Malaysia. Klik untuk Helaian Fakta dan Soalan Lazim.

NOTA:

FCA yang dibuka oleh Bukan Pemastautin tidak perlu ditetapkan khas tidak seperti Pemastautin (lihat Seksyen 1 - Akaun Mata Wang Asing di bawah Peraturan Berkenaan Pemastautin).

a)     Dana dalam akaun ini bebas dikirim dalam mata wang asing ke luar negara. Namun begitu, penukaran Ringgit kepada mata wang asing mestilah dilakukan selaras dengan Bahagian B Notis 1.
 

Had-had di atas ini tidak terpakai kepada -

i. Konsulat;

ii. Suruhanjaya Tinggi;

iii. Kedutaan;

iv. Individu yang menyertai Program Malaysia Rumah Keduaku; atau

v. Individu yang bekerja atau belajar di Malaysia termasuk pasangan individu, anak atau ibu bapa yang tinggal di Malaysia

Tiada had dikenakan bagi pengeluaran wang tunai melalui kaunter daripada Akaun Luaran.

2.   Pembayaran

dalam Ringgit

Bukan Pemastautin dibenarkan membuat atau menerima bayaran dalam ringgit di Malaysia, kepada atau daripada Pemastautin atau Bukan Pemastautin, bagi tujuan seperti berikut:

1 Tidak termasuk pembayaran antara Bukan Pemastautin bagi penyelesaian perdagangan barangan atau perkhidmatan di luar Malaysia.

2 Tidak termasuk pembayaran antara Bukan Pemastautin bagi penyelesaian transaksi komoditi murabahah yang dilakukan melalui penyedia perkhidmatan komoditi dagangan Bukan Pemastautin.

Pembayaran bagi pihak klien Bukan Pemastautin menggunakan dana dalam Akaun Luaran dibenarkan seperti berikut:

Sebarang pembayaran, penerimaan atau pindahan daripada atau ke dalam Akaun Luaran adalah dibenarkan dengan syarat  Bukan Pemastautin boleh menunjukkan dokumen sebagai bukti bahawa tujuan transaksi itu mematuhi Notis FEP berkenaan.

Walau apa pun, sebarang pembayaran, penerimaan atau pindahan daripada atau ke dalam Akaun Luaran tidak dikenakan pengesahan oleh Bank sehingga RM10,000 untuk setiap transaksi.

Pelabur Bukan Pemastautin bebas untuk - 
 

a) menjalankan sebarang jenis pelaburan dalam aset Ringgit atau Aset Mata Wang Asing (FC) di Malaysia (pelaburan langsung atau portfolio) tanpa sebarang sekatan;

b) membuka akaun Ringgit atau akaun FC (FCA) dengan bank tempatan berlesen. Dana bebas untuk dikirim ke dalam dan keluar dari akaun tersebut, tertakluk pada proses usaha wajar biasa oleh bank tempatan berlesen; dan

c) menghantar pulang hasil pelupusan, keuntungan, dividen atau apa-apa pendapatan berpunca daripada pelaburan di Malaysia. Penghantaran pulang hendaklah dibuat dalam FC dan penukaran Ringgit kepada FC dilakukan selaras dengan Bahagian B Notis 1.
 

Pelabur Bukan Pemastautin juga mempunyai fleksibiliti untuk melindung nilai pendedahan FX berpunca daripada pelaburan mereka di Malaysia sama ada melalui bank tempatan berlesen atau Pejabat Pelantikan Luar Negara (AOO). 

a) Membeli atau menjual mata wang asing berbanding Ringgit

Bukan Pemastautin bebas untuk membeli atau menjual mata wang asing berbanding Ringgit dengan LOBs (tidak termasuk Bank Islamik Antarabangsa) untuk akaun sendiri secara lani (Spot).

Urus niaga dengan AOO dan urus niaga Dasar Hadapan adalah tertakluk pada syarat yang ditetapkan dalam Bahagian B Notis 1.

b) Membeli atau menjual mata wang asing terhadap mata wang asing lain

Bukan Pemastautin di Malaysia bebas untuk membeli atau menjual mata wang asing berbanding mata wang asing lain secara lani (Spot) atau secara Hadapan dengan LOB.

Pejabat Pelantikan Luar Negara /AOO                     

Peminjaman

a)      Mana-mana kemudahan kredit atau kemudahan pembiayaan yang sudah dimanfaatkan atau belum dimanfaatkan;

b)      Mana-mana kemudahan pembiayaan perdagangan yang sudah dimanfaatkan atau belum dimanfaatkan, termasuk tetapi tidak terhad kepada jaminan perdagangan atau jaminan bagi pembayaran barangan:

c)       Saham keutamaan boleh tebus atau saham keutamaan boleh tebus Islamik; atau

d)      Bon Korporat atau Sukuk.

Walaupun demikian, hal-hal berikut tidak termasuk dalam definisi Pinjaman –

i.        Syarat kredit perdagangan yang diberi oleh pembekal bagi sebarang barangan atau perkhidmatan;

ii.       Had kredit yang LOB umpukkan bagi kliennya untuk melakukan transaksi Dasar Hadapan, tidak termasuk transaki yang melibatkan —

a.      Penukaran atau swap hutang Ringgit atau mata wang asing dengan hutang mata wang asing yang lain; atau

b.      Penukaran hutang mata wang asing dengan hutang Ringgit;

iii.      Jaminan Kewangan atau Jaminan Bukan Kewangan;

iv.      Kemudahan pajakan operasi;

v.       Kemudahan pemfaktoran tanpa rekursa;

vi.      Kemudahan kad kredit atau kad caj yang diperoleh Individu daripada Pemastautin dan digunakan untuk membayar barang runcit atau perkhidmatan sahaja; atau

vii.     Kemudahan kredit atau kemudahan pembiayaan yang diperoleh Individu Pemastautin daripada Pemastautin untuk membeli satu (1) harta Kediaman dan satu (1) kenderaan.

Nota: Untuk penjelasan, transaksi dalam perenggan (ii)(A) dan (ii)(B) hendaklah dianggap sebagai Pinjaman.

Pelaburan Langsung

Luar Negara atau DIA

a) Pelaburan dalam Aset Mata Wang Asing Luar Pesisir oleh Pemastautin, menghasilkan sekurang-kurangnya 10% dalam pemilikan ekuiti atau kawalan Entiti Bukan Pemastautin di luar Malaysia atau Entiti Labuan;

b) Pinjaman antara syarikat oleh Entiti Pemastautin kepada Entiti Bukan Pemastautin di dalam Kumpulan Entiti Pemastautin di mana Entiti Bukan Pemastautin berada di luar Malaysia atau Entiti Labuan; atau

c) Perbelanjaan modal oleh pelabur Pemastautin dalam Entiti tidak diperbadankan di luar Malaysia atau projek di luar Malaysia oleh suatu perjanjian tanpa penubuhan organisasi, di mana pelabur Pemastautin —
 

i) menyumbangkan modal sekurang-kurangnya 10% daripada kos projek;

ii) berhak mendapat sekurang-kurangnya 10% keuntungan daripada Entiti tidak diperbadankan atau projek; atau

iii) mempunyai kawalan pengurusan atas Entiti tidak diperbadankan atau projek itu.

a) Sebarang Pinjaman dalam Ringgit diperoleh Pemastautin daripada Pemastautin lain; atau

b) Sebarang obligasi dianggap atau dikira sebagai Pinjaman Ringgit Domestik menurut mana-mana Notis FEP.

Nota : Untuk tujuan menentukan status Pinjamann Ringgit Domestik bagi Entiti Pemastautin—
 

a) Entiti Pemastautin dianggap mempunyai Pinjaman Ringgit Domestik apabila satu lagi Entiti Pemastautin dengan pertalian Induk-Subsidiari mempunyai Pinjaman Ringgit Domestik; dan

b) Hal-hal berikut tidak dianggap sebagai Pinjaman Ringgit Domestik —

i. Pinjaman yang diperoleh daripada Entiti Pemastautin lain dengan pertalian Induk-Subsidiari;

ii. Pinjaman yang diperoleh daripada Pemegang Saham Langsungnya; atau

iii. Sebarang kemudahan termasuk kemudahan kredit atau kemudahan pembiayaan yang digunakan untuk Perbelanjaan Runcit atau Perbelanjaan Pekerja sahaja.

"Perbelanjaan Runcit" bermaksud belanja kecil atau jarang bagi bekalan pejabat (contoh; alat tulis), perkhidmatan sampingan (contoh; perisian dan langganan dalam talian) dan perbelanjaan kecil yang lain untuk memudahkan perjalanan perniagaan harian.

"Perbelanjaan Pekerja" bermaksud belanja berkaitan perniagaan yang mungkin termasuk, tetapi tidak terhad kepada, perjalanan (contoh; penginapan dan pengangkutan) keraian, kesihatan, insurans, takaful dan belanja pekerja yang lain, tidak termasuk pelaburan.

"Pinjaman" bermaksud seperti definisi "Pinjaman" di atas.

Entiti

a) Sebarang perbadanan, badan berkanun, pihak berkuasa tempatan, pertubuhan, koperasi, perkongsian tanggungan terhad dan sebarang badan lain, organisasi, persatuan atau kumpulan individu, sama ada diperbadankan atau tak diperbadankan, dalam atau luar Malaysia; atau

b) Kerajaan Persekutuan, mana-mana Kerajaan Negeri atau mana-mana Kerajaan lain.

Akaun Luar

Akaun dalam Ringgit yang dibuka dengan mana-mana Institusi Kewangan di Malaysia –

a) Oleh Bukan Pemastautin –

i) Secara individu;

ii) Secara bersama dengan Bukan Pemastautin yang lain; atau

iii) Secara bersama dengan Pemastautin, tidak termasuk

• Bagi usahasama di Malaysia;
• Suami dan isteri; atau

b) Oleh individu yang mengendalikan akaun amanah untuk atau bagi pihak Bukan Pemastautin. Penetapan akaun hendaklah ditentukan berdasarkan kediaman benefisiari.

Komitmen Tegas

Komitmen yang terbit daripada –

a) Obligasi untuk melakukan atau menerima, sebarang bayaran di bawah sebarang perjanjian atau pengaturan;

b) Pemegangan aset atau hartanah; atau

c) Pemegangan hutang, obligasi atau liabiliti.

Aset Mata Wang Asing Tempatan

a) Sekuriti atau sekuriti Islamik berdenominasi mata wang asing yang ditawarkan di Malaysia oleh Pemastautin sebagaimana diluluskan secara bertulis oleh Bank Negara Malaysia;

b) Instrumen Kewangan atau Instrumen Kewangan Islamik berdenominasi mata wang asing yang ditawarkan di Malaysia oleh Pemastautin sebagaimana diluluskan secara bertulis oleh Bank Negara Malaysia tidak termasuk transaksi derivatif atau derivatif islamik yang diikat dengan Komitmen Tegas;

c) Deposit dalam FCA Pelaburan dengan LOB atau Institusi Kewangan diluluskan sebagaimana ditetapkan dalam Notis 3; atau

d) Sebarang instrumen yang ditawarkan oleh LOB dengan serahan mata wang asing pada tarikh matang.

a) Aset kewangan di Malaysia ditukar untuk aset kewangan Entiti Labuan atau di luar Malaysia;

b) Pinjaman Mata Wang Asing diberi kepada Bukan Pemastautin;

c) Modal kerja yang terbit daripada penubuhan sebarang pengaturan perniagaan di luar Malaysia (termasuk projek usahasama di mana tiada Entiti dicipta atau ditubuhkan);

d) Deposit dalam Akaun Mata Wang Asing yang diselenggara dengan Entiti Labuan atau di luar Malaysia tidak termasuk amaun deposit yang munasabah untuk pendidikan, pekerjaan atau penghijrahan di luar Malaysia; atau

e) Berdenominasi mata wang asing –

i. aset (ketara atau tak ketara) ditawarkan oleh Bukan Pemastautin atau sesiapa sahaja yang kediamannya tidak dapat dipastikan;

ii. aset (ketara atau tak ketara) dalam atau diselenggara dengan Entiti Labuan atau di luar Malaysia;

iii. Instrumen Kewangan atau Instrumen Kewangan Islamik (tidak termasuk Derivatif Kadar Pertukaran) tanpa Komitmen Tegas ditawarkan di Bursa Tertentu di bawah CMSA di luar Malaysia dilaksanakan oleh seorang Pemastautin menerusi broker hadapan Pemastautin; atau

iv. Instrumen Kewangan atau Instrumen Kewangan Islamik (tidak termasuk Derivatif Kadar Pertukaran) tanpa Komitmen Tegas diterbitkan atau ditawarkan oleh Bukan Pemastautin.

Rantaian Bekalan Global

Aktiviti perniagaan di mana Pemastautin mengimport barangan atau perkhidmatan untuk menyokong pengeluaran atau pengedaran barangan atau perkhidmatan oleh pengeksport Pemastautin bagi aktiviti eksport pengeksport Pemastautin. Ini termasuk perdagangan barangan atau perkhidmatan domestik antara pengimport Pemastautin dengan pengeksport Pemastautin yang dilakukan menerusi Entiti perantaraan Pemastautin.

Kumpulan

Entiti   -

a) Entiti Pemegangan/Induk Langsung atau Ultimate;

b) Ibu Pejabat;

c) Cawangan;

d) Subsidiari  di mana Entiti memiliki lebih daripada 50% saham biasa dalam subsidiari;

e) Syarikat Bersekutu di mana Entiti memiliki antara 10% dan 50% saham biasa dalam Syarikat Bersekutu; atau

f) Syarikat berkaitan di mana Entiti dan entiti berkaitannya mempunyai seorang pemegang saham biasa dengan minimum 10%  saham biasa dalam kedua-dua Entiti dan syarikat berkaitan dengannya.

Ahli Keluarga Terdekat

Pasangan sah di sisi undang-undang, ibu atau bapa, anak sah taraf (termasuk anak angkat sah di sisi undang-undang) atau adik-beradik sah taraf bagi seseorang individu.

Entiti Labuan

Sebuah Entiti yang ditubuhkan, diperbadankan, dilesenkan atau didaftarkan menurut mana-mana undang-undang berikut:

a) Akta Syarikat Labuan 1990 [Akta 441];

b) Akta Amanah Labuan 1996 [Akta 554]:

c) Akta Perkhidmatan Kewangan dan Sekuriti Labuan 2010 [Akta 704];

d) Akta Perkhidmatan Kewangan dan Sekuriti Islam Labuan 2010 [Akta 705];

e) Akta Yayasan Labuan 2010 [Akta 706); atau

f) Akta Perkongsian Terhad dan Perkongsian Liabiliti Terhad 2010 [Akta 707].

a) Bank berlesen atau bank pelaburan berlesen di bawah FSA; dan

b) Bank Islamik berlesen di bawah IFSA.

Perbelanjaan Pelbagai

Transaksi Akaun Semasa yang mempunyai jumlah munasabah dan jarang berlaku, termasuk tetapi tidak terhad kepada perbelanjaan percutian di luar negara, perbelanjaan perubatan di luar negara dan pendahuluan atau pembayaran balik untuk pembelian barangan dan perkhidmatan di luar negara bagi pihak Individu Pemastautin yang menetap di Malaysia.

Pertalian Induk-Subsidiari

Pertalian Entiti Pemastautin secara langsung atau tidak langsung antara -

a) Entiti Pemegangan/Induk Pemastautin; atau

b) Subsidiari Pemastautin

Bagi mengelakkan keraguan, ini termasuk pertalian antara Entiti subsidiari Pemastautin sebuah Entiti Pemegangan/Induk Bukan Pemastautin dengan Entiti Pemegangan/Induk Pemastautin ultimat Entiti subsidiari Pemastautin.

Hartanah Luar Negara

Hartanah adalah untuk penginapan Individu Pemastautin sendiri atau penginapan Ahli Keluarga Terdekat Individu Pemastautin sahaja.

Aktiviti yang berkaitan dengan –

a) Pembinaan atau pembelian hartanah untuk kediaman atau komersial, tidak termasuk pembelian tanah yang tidak akan digunakan untuk pembinaan atau pengeluaran barangan atau perkhidmatan; atau

b) Pengeluaran atau penggunaan barangan atau perkhidmatan, tidak termasuk –

i. Aktiviti dalam sektor perkhidmatan kewangan, sama ada berciri Islamik atau sebaliknya;

ii. Pembelian sekuriti atau sekuriti Islamik; atau

iii. Pembelian Instrumen Kewangan atau Instrumen Kewangan Islamik

a) Sekuriti atau sekuriti Islamik berdenominasi Ringgit diterbitkan di Malaysia oleh Pemastautin;

b) Sekuriti atau sekuriti Islamik berdenominasi Ringgit diterbitkan oleh Bukan Pemastautin seperti diluluskan oleh Bank Negara Malaysia;

c) Instrumen Kewangan atau Instrumen Kewangan Islamik berdenominasi Ringgit seperti diluluskan oleh BNM;

d) Deposit Ringgit dengan Institusi Kewangan di Malaysia; termasuk instrumen ala deposit dengan hanya serahan Ringgit di peringkat mula dan matang; atau

e) Sebarang hartanah di Malaysia.